专题：招商银行2022年向职工逆向讨薪近6000万

　　招商银行东谈主士对第一财经记者示意，上述浮现的事项属于时时的监管要求。

　　12月28日晚，招商银行（600036.SH，03968.HK）发布的监事会决议公告自满，会议审议通过了《对于招商银行2022年度绩效薪酬追索扣回情况的议案》（下称《议案》），激勉业内较大关爱。针对此事，招商银行东谈主士对第一财经记者示意，上述浮现的事项属于时时的监管要求。

　　事实上，这类“反向讨薪”在业内已并非清新事。在监管常常出台战术下，领域2023年3月，有95%以上银行保障机构已制定并实施了绩效薪酬脱期支付和追索扣回轨制。本年，已有多家银行公布绩效薪酬追索扣回的具体情况及节点进展。

　　有业内东谈主士分析称，“反向讨薪”背后，是绩效薪酬追索扣回机制的进一步发力。改日“退薪”、“反向讨薪”等神色将成为抑止金融机构高管及关键岗亭东谈主员的“利器”，银行里面将形成激励与抑止并重、薪酬激励与事迹风险相匹配的环境。

　　招行“反向讨薪”5824万元

　　事实上，这次监事会决议公告审议通过《议案》仅是招商银行2022年度绩效薪酬追索扣回的一次节点进展。

　　12月1日，招商银行就曾发布董事会决议公告，审议通过上述《议案》。

　　拉永劫刻线来看，去年12月28日，招商银行发布的另一份监事会决议公告自满，会议审议通过了《招商银行绩效薪酬追索扣回管制办法》，这也为后续“反向讨薪”打下基础。

　　尔后，在该行2022年年报中初度浮现了绩效薪酬追索扣回的具体情况。公告自满，2022年奉行绩效薪酬追索扣回的职工为2876东谈主，追索扣回绩效薪酬总金额5824万元，十分于东谈主均退薪2.03万元。此外，招商银行还从应分拨给职工的年度薪酬中预留了薪酬风险准备金。该行示意，该准备金的分拨兼顾口角期利率，以事迹与风险管制情况为依据，通过探员进行分拨。如出现钞票质料大幅下跌、风险气象和盈利气象明显恶化、较大案件发生、监管部门查出严重违法问题等情况，其相关东谈主员的薪酬风险准备金将被领域分拨。

　　值得珍重的是，实践上，这笔追索扣回金额在招行东谈主力老本中占比并不大。领域2022年末，招行有接近11.3万名职工，被奉行绩效薪酬追索扣回的职工为2876东谈主，占比仅为2%。

　　有业内东谈主士分析称，从去年制定通过《绩效薪酬追索扣回管制办法》到奉行追索扣回绩效薪酬总金额5824万元，再到近期董事会、监事会审议通过绩效薪酬追索扣回情况议案，招商银行基本将绩效薪酬追索全经由的关键节点皆进行了浮现。而这些银行曩昔鲜少会浮现，因此容易引起社会关爱和商量。

　　针对此事，招商银行对第一财经记者示意，上述事项属于时时的监管要求。

　　第一财经记者记忆发现，招商银行浮现绩效薪酬追索扣回音息、董事会年度审议，与此前监管文献的要求相符。在原银保监会2021年头发布的《对于建立完善银行保障机构绩效薪酬追索扣回机制的指导见识》（下称《指导见识》）中，明确银行保障机构在浮现薪酬信息时，应当增多浮现绩效薪酬追索扣回的关联信息，持续加强薪酬信息浮现的全面性和透明性。董事会应每年对本公司的绩效薪酬追索扣回情况至少进行一次审核，并对薪酬管制负最终背负。

　　此外，招商银行的绩效薪酬追索扣回机制中，监事会也占据紧迫扮装。该行年报指出，监事会的职责之一是对全行薪酬管制轨制、绩效薪酬追索扣回轨制和战术及高档管制东谈主员薪酬决策的科学性、合感性进行监督等。

　　95%银保机构已制定追索绩效薪酬轨制

　　事实上，银行“反向讨薪”并非清新事。

　　在去年上市银行年报中，除招商银行外，渤海银行、九江银行也明确公布了追索扣回具体金额。公告自满，2022年九江银行绩效追索扣回总金额为163万元，但未浮现触及的具体东谈主数。渤海银行2022年内追索扣回370东谈主绩效薪酬1760万元，东谈主均“退薪”4.76万元。

　　此外，笔据原银保监会本年3月浮现，山西5家城商行在兼并重组时间，对61名高管和关键岗亭东谈主员追索扣回绩效薪酬3359万元。

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　　不少银行在财报中虽莫得浮现追索扣回金额，但已建立相关机制，在财报中有多处触及追索扣回、脱期支付绩效薪酬方面的表述。国有大行中，竖立银行、工商银行、农业银行在年报中提到，如存在风险超常自满等情形，将“追回相应期限内已披发的绩效薪酬”、“止付尚未披发部分”等。工商银行则在2022年年报中提到，领域浮现日，本行总行高档管制东谈主员及对总行风险有紧迫影响岗亭的职工2022年度不触及绩效薪酬需追索扣回相关情形。

　　股份行中，兴业银行、光大银行、中信银行、吉祥银行、民生银行等在年报中皆说起建立了绩效薪酬脱期支付及追索扣回机制；处所银行中，北京银行、青岛银行、郑州银行等也纷纷运转该机制。

　　本年以来，除招商银行外，西安银行、厦门银行、光大银行德等多家银行在绩效薪酬追索扣回的奉行阶段浮现了相关进展。举例，11月20日，厦门银行曾公告该行监事和会过《2022年绩效薪酬追索扣回情况叙述的议案》；西安银行在12月21日审议通过了《对于校正<西安银行股份有限公司高档管制东谈主员绩效薪酬脱期支付和追索扣回管制办法>的议案》。

　　值得珍重的是，除追索扣回金疏淡，绩效薪资脱期支付也异曲同工地成为银行在此客岁报中提到的关键词。举例，中国银行、交通银行、光大银行在绩效薪酬脱期支付的比例、时刻上作出顺序：（高管及关键岗亭等）脱期支付比例至少在40%以上，脱期支付期限不少于3年。兴业银行则顺序主要高层管制东谈主员绩效薪酬脱期支付比例为50%。

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　　笔据原银保监会在本年3月发布的数据，领域3月末，95%以上机构已制定并实施了绩效薪酬脱期支付和追索扣回轨制。颠倒是在一些高风险机构，相关轨制为根究违法高管背负、赈济钞票亏空方面施展了紧迫作用。

　　8种情形下易被“反向讨薪”

　　多家银行“反向讨薪”的背后，是绩效薪酬脱期支付、追索扣回轨制的逐步完善。

　　笔据业内东谈主士先容，绩效薪酬脱期支付和追索扣回轨制一般是指，金融企业的高管和对风险有径直或紧迫影响岗亭的职工，在自己职责内未能起劲尽责，发生紧要违警违法行为或变成紧要风险亏空的，金融企业不仅不错罢手支付未支付的部分或一谈薪酬，而况不错对也曾披发的绩效薪酬给以追回。

　　这一机制最早可追思到2010年原银监会印发的《贸易银行郑重薪酬监管带领》。该带领要求贸易银行制定绩效薪酬脱期追索、扣回顺序。

　　2021年，原银保监会发布《对于建立完善银行保障机构绩效薪酬追索扣回机制的指导见识》（下称《指导见识》），进一步完善绩效薪酬追索扣回机制相关条目，并合手续开展薪酬脱期支付情况现场查验和评估。2022年8月2日，财政部公布《对于进一步加强国有金融企业财务管制的见告》再次明确提议建立健全薪酬分拨递延轨制和追责追薪机制，其中顺序该项轨制也适用于辞职东谈主员和退休东谈主员。

　　一般在什么情况下职工会被“反向讨薪”？ 笔据《指导见识》，当银行保障机构发生下列情形之一的，应当追索扣回负有主要背负的高档管制东谈主员和关键岗亭东谈主员相应期限内的一谈绩效薪酬，追索扣回其他背负东谈主员相应期限内的部分绩效薪酬。

　　一是紧迫监管谋划严重不达标或偏聚散理区间的；二是被原银保监会偏执派出机构或其他金融监管部门继承接纳等风险处罚法式的；三是发生紧要风险事件，对金融阛阓顺序变成恶劣影响的；四是其他对银行保障机构的财产、声誉等变成紧要毁伤的情形。

　　此外，部分高档管制东谈主员逾额披发的所有这个词绩效薪酬和其他激励性报酬在特定四种情形下也可能被追索。《指导见识》顺序，第一种是银行保障机构发生财务报表重述等情形，导致绩效薪酬所依据的财务信息发生较大不异的；其次是违背薪酬管制关键私行披发绩效薪酬或私行增多薪酬激励名主义。此外还包括绩效探员恶果存在平心而论、其他违法或基于失误信息披发薪酬这两类情形。

　　值得珍重的是，《指导见识》中还说起，对于高档管制东谈主员和关键岗亭东谈主员拒不勾通银行保障机构按照轨制顺序追索扣回绩效薪酬的，银行保障机构不错继承教会、不异使命岗亭、王法诉讼等合理灵验法式。

　　此前已有诸多诉讼案例。中国裁判晓示网浮现的一份民事二审判决书自满，哈尔滨银行天津分行向其滨海新区支行原行长郑某拿告状讼及上诉，要求返还2013~2016年的绩效薪酬认为70.67万元。在其“背负认定”部分中列举了郑某四肢支行行长管制不善给银行变成的亏空，包括“支行存量授信业务大批存在贷前探访不到位”“评估叙述伪善”“贷后管制未尽责”等方面。

　　改日，“反向讨薪”或将逐步常态化。别称业内分析东谈主士指出，在银行“反向讨薪”背后，除风控成分外，也与阛阓行情关联。频年来，部分银行的不良率合手续走高，通过绩效薪酬追索机制，不错让银行高管的收入与业务风险深度挂钩，对高管起到一定抑止作用。此外，频年来，金融业降薪是大批趋势，完善绩效薪酬脱期支付、追索扣回轨制也与合座趋势契合。

　　冠苕商量独创东谈主、资深金融监管战术巨匠周毅钦对第一财经记者示意，改日贸易银行“反向讨薪”的情况将会越来越多。主要有三方面原因，一是爆雷增多，频年来，阛阓优势险自满增多，贸易银行盘算情况受到一定影响，举例贷款出现过时、不良，投资出现爆雷等；二是“长牙带刺”，监管部门针对金融机构里面违警违法的查处力度、震慑力度、处罚力度持续加强；三是转头本源，正本贸易银行中一些激励机制过于激进，也曾偏离了时时合理的薪酬、绩效探员体系，皆需要从头进行不异。

　　“建立健全薪酬分拨递延支付和追索扣回机制对于金融行业的发展至关紧迫，改日银行‘反向讨薪’会形成常态化机制。”金乐函数分析师廖鹤凯对第一财经记者示意，上述机制不错幸免因为短期利益亏空公司永久利益的行为发生，是擢升公司治理和风险限度的紧迫本领。这亦然金融业在靠近国表里复杂款式和多重挑战下，陪同经济发展放缓、国内同业竞争加重、风险事件自满飞腾的情况下，金融机构对内治理转变的紧迫一步。

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